Mit Factoring zu mehr Liquidität & Erfolg im Unternehmen

Factoring, eine sichere Umsatzfinanzierung für Unternehmen

Factoring ist der regelmäßige wiederkehrende Verauf von Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen gegen sofortige Zahlung des Kaufpreises und Übernahme des Forderungs-Ausfallrisikos durch den Factor.

Begründet wird das Interesse der Kunden an FactoringFactoring bedeutet wiederkehrender Forderungsverkauf gegen sofortige Zahlung des Kaufpreises durch den Factor. oft mit dem Verhalten der Banken, die basierend auf den Regelungen für Basel II, Kredite für mittelständische Unternehmen sehr kritisch prüfen und in zahlreichen Fällen auch einschränken oder ganz ablehnen. Factoring wird als Finanzierungsinstrument traditionelle Kredite ergänzen. Diese Entwicklung wird in den nächsten Jahren weiter anhalten.

Die Kunden haben den Vorteil, dass sie kurzfristig und planbar Liquidität erhalten, ohne weitere Sicherheiten stellen zu müssen. Es kommt beim Factoring auf die Bonität des jeweiligen Debitors an. Factoringkunden können auf diese Weise einen fast umsatzkongruenten Liquiditätsrahmen erhalten. Zudem wird durch den Forderungsverkauf die Unternehmensbilanz verkürzt sowie eine verbesserte Eigenkapitalquote erreicht. Bei der Hausbank können somit ein besseres Rating und gegebenenfalls günstigere Kreditkonditionen erzielt werden.

Nicht zu unterschätzen ist darüber hinaus die administrative Entlastung, da die Factoringanbieter das Debitorenmanagement für Sie übernehmen. Dazu gehört neben der Debitorenbuchhaltung auch das Mahnwesen.  Sollte doch einmal ein Debitor nicht bezahlen, betreiben die Factoringunternehmen ein mit Ihnen abgestimmtes Mahn- und Inkassowesen.

Neben der Finanzierung übernehmen die Factoringgesellschaften auch das Ausfallrisiko der Forderungen.

Vorteile

Factoring bedeutet für Unternehmen eine Minimierung der Außenstände und Maximierung der Liquidität.

  • Sofortiger Liquiditätszufluss und 100prozentiger Schutz vor Forderungsausfall.
  • Verkürzung der Bilanz und somit Verbesserung des Bank-Ratings durch Erhöhung der Eigenkapitalquote. Somit erhalten Sie eine deutliche Verbesserung der Bonität.
  • Möglicher Wettbewerbsvorteil durch Einräumung längerer Zahlungsziele Ihrer Kunden.
  • Schaffung von sicherer Liquidität und Bankunabhängigkeit für Ihr Unternehmen.
  • Sie können die volle Konzentration auf das Kerngeschäft legen.
  • Umsatzkongruente Finanzierung: Sie haben die nötige Liquidität für Wachstumsphasen.

In der Praxis: Sie verkaufen Ihre offene Forderungen an ein Factoring-Unternehmen. Im Gegenzug wird Ihrem Unternehmen sofort der Betrag auf dem Bankkonto gutgeschrieben. In der Regel etwa 80 bis 95 Prozent des jeweiligen Außenstandes.

Darüber hinaus übernimmt die Factoringgesellschaft üblicherweise das Ausfallrisiko sowie Ihre gesamte Debitorenverwaltung. Der Factoringvertrag umfasst dabei grundsätzlich den Ankauf sämtlicher entstehender Forderungen.

Mehr als 17000 Firmen in Deutschland setzen Factoring erfolgreich ein. Inzwischen ist diese Art der Unternehmensfinanzierung ein Qualitätssiegel für Unternehmen. Für mittelständische Unternehmen ist Factoring eine sichere Alternative zum klassischen Bankkredit.

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Factoring-Anbieter in Deutschland

Das sagen Kunden

  • Als erfolgreicher Zulieferer im Bereich Automotive hatte ich viele Finanzierungs-Formen zur Auswahl. Aber nur das bankenunabhängige Factoring gab mir die benötigte Flexibilität. Dank dem Deutschen-Factoring-Portal war die Auswahl des richtigen Partners ein Kinderspiel.

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  • Unsere Spedition mit mehreren LKW fährt international. Die Aufträge unserer Kunden müssen wir oft sofort erledigen. Auf die Bezahlung unserer Rechungen warten wir oft Wochen. Nicht selten mussten wir Aufträge verschieben, da uns offene Forderungen sehr einschränkten. Da kam Factoring gerade zum richtigen Zeitpunkt.

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