Factoring

Etablierte Factoring-Unternehmen - Firmenportraits

Hier eingetragene Factoring-Unternehmen bieten Qualität, Seriosität sowie eine Factoring-Beratung auf höchstem Niveau. Die Unternehmen sind Mitglied in nationalen oder internationalen Factoring-Verbänden.

Auch Factoring-Institut, Factor, Factoringgesellschaft, Zessionar, oder Factoring-Firmen genannt.

Factoring Informationen für mittelständische Unternehmen

Factoring hilft mittelständlern Kostensparen und sorgt gerade in mittelständischen und kleinen Unternehmen für eine sichere Liquidität und Schutz vor Forderungsausfall.

Eine Frage: "Eignet sich Factoring auch für Ihr Unternehmen? oder Ist Forderungsverkauf sinnvoll?"

Factoring Informationen - Navi

• Was bietet Factoring?

• Was ist Full-Service Factoring?

• Factoring oder Bankkredit?

• Exzellente Factoring-Unternehmen

• Echtes Factoring und unechtes

• Wie hoch sind die Factoring-Gebühren?

• Welche Unternehmen nutzen Factoring?

• Wo bekommen Sie die besten Angebote?

Factoring oder Bankkredit?

Factoring wird die klassischen Bankkredite immer mehr ablösen

Durch Factoring bekommen Sie sofortigen sowie dauerhaften Liquiditätszufluss. Anschlußkunden verfügen über eine höhere Bonität. Factoring kann als einzige oder zusätzliche Unternehmensfinanzierung eingesetzt werden. Räumen Sie Ihren Kunden längere Zahlungsziele ein. Dadurch nutzen Sie die Vorteile bei der Neukunden-Gewinnung. Die verkauften Forderungen werden durch den Factor vor Forderungsausfall geschützt. Der Factor übernimmt für die angekauften Forderungen das Delkredere (Ausfallrisiko). Auch wenn ein Kunde zahlungsunfähig werden sollte. Die Außenstände sinken auf ein Minimum. Die Eigenkapitalquote wird sich enorm verbessern. Dies wird sich wiederum positiv auf die Kreditvergabe auswirken. Last but not least: Die Liquidität wächst kongruent zum Umsatz!

Echtes Factoring gibt finanzielle Sicherheit

Factoring ist die Lösung, wenn Sie die Liquidität sichern oder erhöhen möchten. Beim Factoring verkaufen Sie Ihre Forderungen an den Factor. Der Factor zahlt beim Ankauf die Höhe des Kaufpreises sofort (innerhalb 48 Stunden) auf Ihr Konto und übernimmt ebenfalls das Delkredere. Das heisst, dass Sie sich durch den Verkauf vor Forderungsausfall schützen.

Sichern und erhöhen Sie jetzt Ihre Liquidität. Schützen Sie sich vor Forderungsausfällen.

Mit Factoring die Eigenkapitalquote erhöhen

Die Eigenkapitalquote steigt erheblich. Folgedessen steigt auch automatisch das Bankrating. Das Bankrating orientiert sich im wesentlichen an der Eigenkapitalquote, die widerum bei der Kreditvergabe eine Rolle spielt. Anschlußkunden verkaufen täglich Ihre offenen Geld-Forderungen an den Factor. Dadurch wandeln diese automatisch (in deren Bilanz) die offenen Posten direkt in Eigenkapital um. Ohne diese alternative Unternehmensfinanzierung ist es heutzutage nahezu unmöglich (bei der deutschen Fiskalsituation) aus eigener Kraft die Eigenkapitalquote zu beeinflussen.

Was kostet Factoring für kleine und mittelständische Unternehmen?

Kostenloses Factoring gibt es nicht! Das dürfte jedem Unternehmer und jeder Unternehmerin logisch sein. Die Factoringkosten errechnen sich im allgemeinen vom Brutto-Jahresumsatz, der Anzahl der Debitoren und der Anzahl der Rechnungen. Was ebenfalls die Kosten mit beeinflußt ist die Branche und die Bonität des Anschlußkunden (Factoringnehmer) sowie die Bonität der Debitoren. Die Gebühren bewegen sich im Allgemeinen sehr häufig im Skonto-Bereich. Mehr zu den Gebühren.

Mit Factoring wiederkehrende Forderungen zu Geld machen

Das Instrument

Ihre offene Rechnungen verkaufen Sie täglich an einen Factor. Er übernimmt weitere Dienstleistungen wie zum Beispiel das Forderungsausfallrisiko sowie das Forderungsmanagement. Das Unternehmen wird entlastet und kann sich auf das Kerngeschäft konzentrieren.

Factoring Funktionen

Das Factoring beinhaltet hauptsächlich 3 wichtige Funktionen:

• Finanzierungsfunktion (Ankauf und Kreditierung der Forderungen)

• Dienstleistungsfunktion (Übernahme der Debitorenverwaltung)

• Delkrederefunktion (Übernahme des Ausfallrisikos)

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Standard Factoring - Full Service

Das Standard Factoring (auch Full-Service Factoring genannt) beinhaltet 3 wichtige Funktionen beim Kauf der Forderungen durch den Factor:

Liquiditätsfunktion:

Angekaufte Forderungen werden SOFORT (innerhalb 48 Stunden) zwischen 80 - 100 Prozent des Kaufpreises durch den Factor bezahlt und Ihrem Konto gutgeschrieben.

Versicherungsfunktion:

Das Factoring-Unternehmen übernimmt zu 100% den Ausfallschutz der angekauften Forderungen. Das heisst, Anschlusskunden sind gegen Forderungsausfälle geschützt.

Abwicklungsfunktion:

Der Factor übernimmt zusätzliche Leistungen wie zum Beispiel Rechnungsversand, Debitorenbuchhaltung, die Durchführung von Mahnläufen und vieles mehr. Darüber hinaus stellt das Factoring-Unternehmen statistische Auswertungen zur Verfügung.

Factoring Vorteile

So funktioniert Factoring

In den letzten Jahren hat Factoring in Deutschland einen festen Platz in der Finanzwelt eingenommen. Factoring gilt als sehr sichere Finanzierungsform und ist auch in Krisenzeiten bestens geeignet.

Sie erhalten sofort folgende Vorteile:

• • SOFORTIGE Liquidität >> die Factoring-Gesellschaft bezahlt die angekauften Forderungen sofort
• • SCHUTZ vor Forderungsausfällen >> der Factor übernimmt das Delkredere (Ausfallrisiko) für die Forderungen
• • Bilanzverkürzung >> Erhöhung der Eigenkapitalquote ohne zusätzliche Sicherheiten
• • Factoring sorgt in der Regel für eine bessere und höhere Bonität (Kreditwürdigkeit)
• • Besseres Rating bei Banken >> leichtere und günstigere Kreditbeschaffung
• • Entlastung im Unternehmen >> der Factor wird Ihr Debitorenmanagement übernehmen
• • Kosteneinsparung >> durch die neue Liquidität, mögliche Ausnutzung von Skonto bei Lieferanten
• • Besserer Verhandlungsspielraum bei Kunden >> Einräumung längerer Zahlungsziele
• • Umsatzkongruente Finanzierung >> Ihre Liquidität steigt kongruent zum Umsatz

Mit Factoring die Eigenkapitalquote erhöhen

Die Eigenkapitalquote steigt erheblich. Folgedessen steigt auch automatisch das Bankrating. Das Bankrating orientiert sich im wesentlichen an der Eigenkapitalquote, die widerum bei der Kreditvergabe eine Rolle spielt. Anschlußkunden verkaufen täglich Ihre offenen Geld-Forderungen an den Factor. Dadurch wandeln diese automatisch (in deren Bilanz) die offenen Posten direkt in Eigenkapital um. Ohne diese alternative Unternehmensfinanzierung ist es heutzutage nahezu unmöglich (bei der deutschen Fiskalsituation) aus eigener Kraft die Eigenkapitalquote zu beeinflussen.

Factoring Kosten für kleine und mittelständische Unternehmen?

Kostenloses Factoring gibt es nicht! Das dürfte jedem Unternehmer und jeder Unternehmerin logisch sein. Die Factoringkosten errechnen sich im allgemeinen vom Brutto-Jahresumsatz, der Anzahl der Debitoren und der Anzahl der Rechnungen. Was ebenfalls die Kosten mit beeinflußt ist die Branche und die Bonität des Anschlußkunden (Factoringnehmer) sowie die Bonität der Debitoren. Die Gebühren bewegen sich im Allgemeinen sehr häufig im Skonto-Bereich. Mehr zu den Gebühren.

Welche Unternehmen können Factoring nutzen?

Factoring können beinahe ALLE Unternehmen ab 250.000 EUR Jahresumsatz und einer stabilen Kundschaft sowie regelmäßigen Abrechnungen einsetzen. Baubranche muss gesondert betrachtet werden.

Für wen ist Factoring geeignet?

Ein kleiner Auszug von factoringfähigen Branchen:

• • Maschinenbau, Elektrotechnik, Hersteller, Handel
• • Kunsstoffindustrie, Chemie
• • Dienstleister, Personalvermittlung
• • Automobilindustrie, Transport & Verkehr
• • EDV und IT-Branche

Unsere Factoring-Empfehlung:

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Factoring und Forderungsausfälle gehen gegen null

Die offenen Forderungen werden beim Factoring sofort zu Barliquidität auf dem Bankkonto gutgeschrieben. Unternehmen können somit fristgerecht Ihre Debitoren bedienen, eventuell wieder mit Skontoabzug. Zusätzliche Skontoeinnahmen decken meist die Kosten ab. Häufig ist die eigene Existenz durch größere Forderungsausfälle bei Kunden gefährdet. Die Folgeinsolvenzen sind besonders tragisch, weil Lieferanten dagegen machtlos sind und keinen Einfluß darauf haben. Durch Anwendung dieses Verfahrens ist dies ausgeschlossen. Die Forderung ist bereits verkauft und kann somit nicht mehr ausfallen. Das Ergebnis ist, dass die gesamten offenen Forderungen täglich in Liquidität umgewandelt werden. Dadurch wandeln Sie automatisch, in der Bilanz, die offenen Posten direkt in Eigenkapital um. Die Eigenkapitalquote steigt erheblich sowie auch automatisch das Bankrating.

Wiederkehrender Forderungsverkauf ist nicht gleichzeitig auch Inkasso

Inkasso ist der professionelle Einzug von offenen, überfälligen Zahlungen,durch eingetragene Inkassounternehmen. Wobei bei der alternativen Unternehmenfinanzierung der wiederkehrende Verkauf von NOCH NICHT FÄLLIG gewordenen offenen Forderungen gemeint ist. Die Leistungen müssen zu 100% erbracht und frei von Ansprüchen Dritter sein.