Was ist Factoring? Vorteile von Factoring

Factoring Definition

"Factoring ist der immer wiederkehrende Verkauf von Geld-Forderungen aus Warengeschäften oder Dienstleistungen an ein Factoring-Unternehmen (Factor) gegen sofortige Zahlung des Kaufpreises."

Factoring Vorteile

Sie erhöhen sofort Ihre Liquidität und schaffen Bankenunabhängigkeit!

• Sofortiger Liquiditätszufluss. Ihre Geld-Forderungen werden meist innerhalb 48 Stunden bezahlt.

• Sie erhalten 100% Schutz vor Forderungsausfällen. Sie bekommen auch dann Ihr Geld, wenn Ihr Kunde nicht zahlt.

• Das Factoring-Unternehmen übernimmt das komplette Ausfallrisiko (Delkredere).

• Möglichkeit der Einsparung, durch Skontoausnutzung bei Lieferanten. Selbst wenn kein Skonto mehr genutzt werden kann ist Factoring ein wichtiger Baustein.

• Einsparung durch den Verzicht auf eine Warenkreditversicherung.

• Verbesserung Ihrer Bonität.

• Sie bekommen ein besseres Rating bei Ihrer Bank. Dies hat eine positive Auswirkung auf die Kreditvergabe.

• Ihr Unternehmen wird entlastet und Sie können sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.

Wann ist Factoring sinnvoll?

• Sie möchten Bankenunabhängigkeit?

• Sie sind Hersteller, Händler, Dienstleister (nahezu alle Branchen)?

• Sie möchten sich gegen Forderungsausfälle absichern?

• Sie haben einen hohen Liquiditätsbedarf?

• Sie haben überwiegend gewerbliche oder freiberufliche Kunden?

• Sie haben eine hohe Wareneinsatzquote?

• Sie haben permanent hohe Außenstände?

• Sie haben lange Zahlungsziele (max. 90 Tage im Innland/ 120 Tage im Ausland) bei Ihren Kunden?

• Sie möchten Ihr Eigenkapital ohne Bareinlagen erhöhen?

• Sie möchten, dass Ihre Liquidität kongruent zu Ihrem Umsatz wächst?

• Sie sind vom Zahlungsverhalten einzelner Debitoren abhängig?

Bei diesen und noch mehr Punkten ist der Einsatz von Factoring sogar sehr sinnvoll ...

Für welche Unternehmen eignet sich Factoring?

Für Unternehmen :

• die Ihre Liquidiät enorm erhöhen und sichern möchten

• die Forderungsausfällen vorbeugen möchten

• Händler, Dienstleister, Hersteller mit überwiegend gewerblicher oder freiberuflicher Kundenstruktur

• deren eingreäumte Zahlungsziele bei Kunden nicht mehr als 90Tage betragen

• die bei ihren Lieferanten durch die Ausnutzung von Skonto Geld einsparen können

• mit starkem Wachstum oder hohem Investitionsbedarf

• mit einer hohen Wareneinsatzquote

• die unter zunehmendem Druck von Basel II stehen