Factoringverfahren und Formen

Mit Factoring steigt Ihre Liquidität kongruent zu Ihrem Umsatz!
Informieren Sie sich über die verschieden Factoring-Verfahren hier im Portal. Lesen Sie mehr über die unterschiedlichen Factoring-Verfahren und wie Sie diese erfolgreich in Ihrem Unternehmen einsetzen können.

Factoring - Verfahren und Formen

Inzwischen haben sich in Deutschland unterschiedliche Factoring-Verfahren und Formen entwickelt. Factoring ist wohl die sicherste Art der Unternehmensfinanzierung, die Ihnen sofortige Liquidität gibt. Beim Factoring wächst Ihre Liquidität konkruent zu Ihrem Umsatz. Hier werden die gebräuchlichsten Formen und Verfahren des Factorings kurz und bündig erklärt. Was bei jeder Art des Factoring zurtifft, ist, dass Ihre Forderungen innerhalb kürzester Zeit bezahlt werden.

Mit Sicherheit finden Sie hier ein Factoring-Verfahren, das auch für Ihr Unternehmen geeignet ist!

Standard Factoring oder auch Full-Service-Factoring

Das "rund um sorglos Paket" für Factoring-Nehmer (Anschlusskunde). Die Factoring-Gesellschaft übernimmt das komplette Ausfallrisiko von Forderungen und ebenfalls das Debitorenmanagement, das Mahnwesen und wenn nötig auch das Inkasso des Factoring-Kunden. Das Unternehmen kann sich durch diese Art des Factorings voll auf das Tages- und Kerngeschäft kümmern. Dieses Factoring-Verfahren wird in Deutschland am meisten genutzt.

Echtes Factoring und unechtes Factoring

Beim echten Factoring übernimmt der Factor (Factoring-Unternehmen) das komplette Ausfallrisiko. Selbst wenn Ihr Kunde zahlungsunfähig wird, so werden Ihre Forderungen trotzdem bezahlt.

unechtes Factoring:

Wird das Delkredererisiko (Ausfallrisiko) nicht vom Factor übernommen, dann wird unechtes Factoring angewandt. Das heisst, die Forderung wird vom Factoring-Unternehmen zwar bezahlt, jedoch muss der Factoring-Kunde im Falle eines Forderungsausfalls die bereits bezahlten Beträge an das Factoring-Unternehmen zurückbezahlen.

Hier im Portal bietet KEINE Factoring-Gesellschaft unechtes Factoring an!

Spezial Factoring -Formen

Exportfactoring und Importfactoring:

Spezielle Factoring-Gesellschaften bieten Factoring ebenfalls für den inländischen Geschäftsverkehr als auch für den ausländischen Geschäftsverkehr an. Exportiert ein Unternehmen (Exporteur) und nimmt die Leistungen eines Factors in Deutschland für die ausländischen Geschäfte in Anspruch, so handelt es sich um Export-Factoring. Handelt es sich um Importgeschäfte, bei denen ausländische Unternehmen die Leistungen einer Factoring-Gesellschaft in Deutschland in Anspruch nehmen, dann wird dies Importfactoring genannt.

Reverse-Factoring (Einkaufsfactoring):

Das ist ein umgekehrtes Factoring-Verfahren. Hier nutzen die Factoring-Kunden die Zahlungsziele gegenüber Lieferanten. Das Factoringunternehmen zahlt sofort nach Rechnungsstellung den Betrag an den Lieferanten. Der Factor bekommt sein Geld innerhalb der Zahlungsziele wiederum vom Factoring-Kunden.

Fälligkeitsfactoring:

Beim Fälligkeitsfactoring werden die offenen Forderungen des Factoring-Kunden nicht sofort beglichen, sondern erst nach zahlungseingang beim Factor. Der Factor übernimmt das Forderungs-Ausfallrisiko und die Debitorenbuchhaltung des Factoring-Kunden. Dieser verzichtet aber auf die sofortige Auszahlung des Forderungsbetrages. Somit wird durch den Factoring-Kunden auf die Vorfinanzierung des Umsatzes verzichtet.

Offenes Factoring und stilles Factoring:

Beim offenen Factoring werden die Debitoren (Kunden) vom Factoring-Nehmer über die Abtretung / Verkauf der Forderungen informiert. Beim stillen Factoring hingegen erfährt der Debitor (Kunde) nichts über den Forderungsverkauf. Es wird dem Debitor lediglich eine Bankverbindung mitgeteilt, worauf er seine Rechnungen zu begleichen hat.

Inhouse- oder Bulk Factoring:

Beim Inhouse-Factoring, oder auch Bulk-Factoring, bleibt die Debitorenbuchhaltung und das Forderungsmanagement (Inkasso) beim Kunden. Der Factoring-Nehmer nutzt jedoch die Ausfallsicherung und Risikoabsicherung durch den Factor. Das heisst im Falle eines Forderungsausfalls steht der Factor dafür gerade.

Smart-Service-Factoring:

Der Factor übernimmt treuhänderisch das Mahnwesen. Das eigentliche Mahnwesen bleibt jedoch beim Factoring-Nehmer. Somit ist der Smart-Factoring-Service eine kleine Abwandlung des Full-Service Factorings.

Abschließend noch folgende Erklärung:

Für fast jedes Unternehmen ist die Nutzung von Factoring möglich. Ausgenommen sind Unternehmen, die in der Baubranche nach VOB abrechnen. Jedoch sind auch hierfür schon diverse Unternehmen tätig sind, die dieses Kostenmodell anbieten und abrechnen. Es kann durch diese Art der Unternehmensfinanzierung also für jeden ein passendes Finanzierungsmodell für Unternehmen erstellt werden.

Namhafte Factoring-Unternehmen