Factoring
Hier finden Sie Informationen zum Factoring, sowie Anbieter für mittelständische & kleine Unternehmen.
Sofortige Liquidität im Unternehmen durch Factoring
Sie möchten Ihre Liquidität erhöhen, Forderungen vor Ausfall schützen und Ihre Eigenkapitalquote verbessern?
Dann ist Factoring die Lösung für Unternehmen.
Was genau ist Factoring?
Factoring ist wiederkehrender Verkauf von nicht fällig gewordenen Geldforderungen, aus Warengeschäften oder Dienstleistungen, an eine Factoringgesellschaft gegen sofortiges bezahlen des Kaufpreises.
Beim Factoring steht die Erhöhung & Sicherung der Liquidität im Vordergrund. ✔
Produzierendes Gewerbe, Zulieferer, Handelsunternehmen & Dienstleister nahezu aller Branchen greifen auf Factoring zur Steigerung der Liquidität im Unternehmen zurück. Allein in Deutschland setzen weit über 30000 Firmen Factoring (zusätzlicher Baustein der Umsatzfinanzierung) erfolgreich ein. Inzwischen ist der Forderungsverkauf ein Qualitätssiegel bei Firmen. Dies belegt eine repräsentativ durchgeführte Studie. Für mittelständische & kleine Firmen ist wiederkehrender Forderungsverkauf eine echte Alternative gegenüber dem klassischen Bankkredit. Durch die restriktive Kreditvergabe von Banken dient Factoring als sichere Umsatzfinanzierung für Händler, Dienstleister & Warenlieferanten. Wiederkehrender Verkauf von Forderungen steigert SOFORT die Liquidität. Diese Finanzierungsmethode gibt finanzielle Sicherheit & Schutz vor Forderungsausfall. Anschlusskunden (Factoringnehmer) erhalten im Regelfall innerhalb 1-2 Werktagen den Rechnungsbetrag auf dem Konto gutgeschrieben.
Factoring in 6 Schritten leicht erklärt:
- 1. Sie liefern Ihren Kunden die Waren oder erbringen Dienstleistungen.
- 2. Die Rechnungen fakturieren Sie direkt an Ihre Kunden.
- 3. ... eine Kopie der Rechnungen schicken Sie direkt an das Factor.
- 4. Das Factoringunternehmen zahlt direkt (meist innerhalb 24-48 Stunden) zwischen 80% - 95% der Rechnungssumme auf Ihr Konto.
- 5. Die Kunden bezahlen Ihre Rechnungen direkt an den Factoringanbieter.
- 6. Nach vollständiger Rechnungsbegleichung durch den Kunden erhalten Sie sofort den restlichen Rechnungsbetrag (abzüglich der Factoring-Gebühr).
Factoring bietet neben sofortiger Liquidität weitere Vorteile
Beim Factoring in Deutschland erkennen immer mehr Gesellschaften die Vorteile, wie die zweistelligen Zuwachsraten zeigen. Diese Lösung ist eine Finanzierungsform ohne bankübliche Sicherheiten.
- Sie erhalten sofortigen Liquiditätszufluss & 100-prozentigen Schutz vor Forderungsausfall.
- Factoring ist eine Minimierung der Außenstände & eine Maximierung der Liquidität.
- Der gewonnene finanzielle Handlungsspielraum wird Ihnen zusätzlichen Zeitgewinn im Kerngeschäft einräumen.
- Die Verkürzung der Bilanz & eine deutliche Verbesserung des Bank-Ratings durch Erhöhung der Eigenkapitalquote. Das ist ein wichtiges Argument gegenüber Banken in Zeiten von "Basel III".
- Für Sie als Unternehmer bedeutet das eine deutliche Steigerung der Bonität & bessere Konditionen bei der Kreditvergabe.
- Mit der umsatzkongruenten/mitwachsenden Finanzierung werden Sie eine Bankenunabhängigkeit schaffen.
- Bei Ihren Kunden können Sie längere Zahlungsziele einräumen und sich einen Wettbewerbsvorteil verschaffen.
Drei wichtige Funktionen im Forderungsverkauf:
- Liquiditätsfunktion ✔
Die angekaufte Forderungen werden unverzüglich (innerhalb 48 Stunden) zwischen 80 - 100 Prozent des Kaufpreises durch den Factor an Sie ausbezahlt & Ihrem Konto gutgeschrieben. - Versicherungsfunktion ✔
Die Factoringgesellschaft übernimmt zu 100% den Ausfallschutz der angekauften Forderungen. Das bedeutet: Anschlusskunden sind gegen Forderungsausfälle geschützt. - Abwicklungsfunktion ✔
Der Factor übernimmt zusätzliche Leistungen wie z.B. Rechnungsversand, Debitorenbuchhaltung, die Durchführung von Mahnläufen uvm.
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Factoring - Unternehmen
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Elbe Factoring GmbH wurde im Jahr 1998 gegründet. Als inhabergeführtes Finanzierungshaus betreuen wir kleine & mittelständische Unternehmen deutschlandweit. Persönliche Betreuung, sowie Flexibilität stehen maßgeblich im Vordergrund.
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Der Fokus der ERNST factoring GmbH liegt auf Umsatzfinanzierungen im kleinen & größeren Mittelstand. Individuell für jede Firma entwickeln wir Konzepte, die den Forderungsverkauf besonders wirtschaftlich machen.
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Die Close Finance GmbH wurde im August 2012 zur Close Brothers Factoring GmbH umbenannt. Mehrheitsgesellschafter ist die Close Brothers Group plc., eine traditionsreiche & sehr erfolgreiche britische Handelsbank.
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Bibby Financial Services ist ein führender Anbieter moderner Finanzierungslösungen bei kleine & mittelständische Unternehmen. Weltweites Netzwerk mit 43 eigenständigen Niederlassungen.
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Für alle Branchen geeignet
Das Factoring kann nahezu jede Branche einsetzen. Erfahren Sie hier, wie Unternehmen die Liquiditätssteigerung & Sicherung erfolgreich in der Praxis einsetzen können.
Händler generieren ihre Spitzenumsätze oft saisonbedingt. In der Konsumgüterbrache läuft je nach Angebot das Hauptgeschäft im Winter, zum Beispiel bei Elektronik in der Vorweihnachtszeit oder im Sommer, beispielsweise bei Gartenartikeln. Und auch bei der Abnahme in der Industrie gibt es saisonale Schwankungen.
Für alle Segmente der Textilindustrie bietet Factoring positive Auswirkungen. Der noch junge Aufschwung in dieser Branche wird durch Factoring und den damit vorhandenen wirtschaftlichen Möglichkeiten unterstützt.
Factoring kann in verschiedenen Teilbereichen rund um die Ernährung eingesetzt werden und bringt zusätzliches Kapital in Ihr Unternehmen. Sie verkaufen fortlaufend Ihre gewerblichen Forderungen an die Factoringanbieter und erhalten dafür sofort Liquidität. Begleichen Sie damit Ihre Verbindlichkeiten pünktlich und mit Skonto.
Viele Personaldienstleister haben eine für die Branche typisch niedrige Eigenkapitalquote und kaum Sicherheiten. Das macht es besonders schwer, Liquidität über die klassische Bankenfinanzierung zu erhalten. Dazu kommt die schlechte Zahlungsmoral vieler Unternehmen, Rechnungen werden oft erst nach 30 Tagen oder noch später beglichen.
Neben der schwachen Auftragslage leidet die Druckereibranche besonders unter hohen Außenständen aufgrund der schlechten Zahlungsmoral vieler Unternehmen. Rechnungen werden oft erst nach 30 Tagen oder noch später beglichen.
Die meisten Speditions- und Logistikunternehmen haben eine für diese Branche typisch niedrige Eigenkapitalquote. Diese Quote und die oft schlechteren Bilanzen von 2009 und 2010 erschweren den Zugang zum Bankkredit, wenn neue Investitionen anstehen und Wachstum finanziert werden soll. Factoring schafft Abhilfe, der fortlaufende Verkauf der Forderungen bringt Liquidität in Ihr Unternehmen.
Die Branche ist sehr innovationsgetrieben und entwickelt sich schnell. Eine optimale Finanzierungsstruktur und ausreichend Liquidität für Investitionen und Wachstum sind unabdingbar. Als Ergänzung zum klassischen Bankkredit bringt Factoring zusätzliches Kapital in Ihr Unternehmen.
In den letzten Monaten haben viele Metallunternehmen Liquiditätsreserven verbraucht und benötigen nun frisches Kapital, um zum Beispiel Wachstum zu finanzieren. Zwar ist laut aktuellen Studien der Zugang zu Bankkrediten grundsätzlich leichter geworden als noch vor einem dreiviertel Jahr, aber das Risikobewusstsein der Banken ist gestiegen.
Weitere Branchen in denen der Forderungsverkauf positiv auf die Liquidität wirken kann: Chemieindustrie / - branche | Ernährungsbranche | Gebäudemanagement
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Kundenmeinungen:
Als ein grosser Kunde von mir unerwartet insolvent wurde, wäre die Bezahlung meiner Holzlieferung (26 Reihenhäuser) nicht mehr möglich gewesen. Dies wäre das eindeutige Aus in meinem Sägewerk, das mein Grossvater bereits 1923 gründete. Dank dem wiederkehrenden Forderungsverkauf konnte ich allerdings gelassen bleiben. Nicht einen Cent habe ich verloren.
Ständig mussten wir auf die Zahlungen, meist auch verspätete Zahlungen unserer Kunden, warten. Nicht selten wurde unser Kontokorent bis zum Anschlag belastet. Die Unternehmensführung entschied sich zum Forderungsverkauf. Zahlungsverzögerungen gehören dadurch der Vergangenheit an. Wir können entspannt in die Zukunft blicken.
Unsere Spedition mit mehreren LKW fährt international. Die Aufträge unserer Kunden müssen wir oft umgehend erledigen. Auf die Bezahlung unserer Rechungen warten wir oft Wochen. Nicht selten mussten wir Aufträge verschieben, da uns offene Forderungen sehr einschränkten. Da kam der Verkauf unserer Forderungen gerade im richtigen Zeitpunkt.
Wir sind erfolgreicher Zulieferer im Bereich Automotive und hatten viele Finanzierungsformen zur Auswahl. Aber nur das Factoring gab uns die benötigte Flexibilität. Dank diesem Portal war die Auswahl des richtigen Factoring-Partners ein Kinderspiel.