Factoring für mittelständische & kleine Unternehmen
Factoring ist wiederkehrender Verkauf (nicht fällig gewordener Forderungen) von Geldforderungen aus Warengeschäften oder Dienstleistungen an ein Factoringunternehmen gegen sofortige Zahlung des Kaufpreises.
Beim Factoring steht die Sicherung und Erhöhung der Liquidität im Vordergrund.
Produzierende Unternehmen, Zulieferer, Handelsunternehmen und Dienstleister nahezu aller Branchen greifen auf Factoring zur Steigerung, beziehungsweise Sicherung, der Liquidität im Unternehmen zurück. Allein in Deutschland setzen mehr als 21000 Firmen Factoring, als zusätzlichen Baustein der Umsatzfinanzierung, erfolgreich ein. Inzwischen ist Factoring ein Qualitätssiegel für Firmen. Dies belegt auch eine repräsentativ durchgeführte Studie. Für mittelständische & kleine Unternehmen ist wiederkehrender Forderungsverkauf eine echte Alternative zum klassischen Bankkredit. Durch die restriktive Kreditvergabe von Banken, ist Factoring eine sichere Umsatzfinanzierung für Händler, Dienstleister & Warenlieferanten. Factoring steigert SOFORT die Liquidität. Diese Finanzierungsmethode sorgt für finanzielle Sicherheit und Ausfallschutz. Anschlusskunden (Factoringnehmer) erhalten im Regelfall innerhalb 1-2 Werktagen den Rechnungsbetrag auf dem Konto gutgeschrieben.
Factoring bietet neben sofortiger Liquidität weitere Vorteile
- Sofortiger Liquiditätszufluss und 100-prozentiger Schutz vor Forderungsausfall.
- Factoring bedeutet Minimierung der Außenstände und Maximierung der Liquidität.
- Verkürzung der Bilanz und somit Verbesserung des Bank-Ratings durch die Erhöhung der Eigenkapitalquote. Das ist ein wichtiges Argument gegenüber Banken in Zeiten von "Basel III".
- Deutliche Verbesserung der Bonität und somit bessere Konditionen bei der Kreditvergabe.
- Schaffung von Bankunabhängigkeit durch sichere Finanzplanung wegen "umsatzkongruenter/mitwachsender Finanzierung"
- Möglicher Wettbewerbsvorteil durch Einräumung längerer Zahlungsziele.
- Zeitgewinn für das Kerngeschäft und größeren finanziellen Handlungsspielraum.
Diese Vorteile erkennen immer mehr Unternehmen, wie die zweistelligen Zuwachsraten beim Factoring in Deutschland zeigen. Zudem ist diese Lösung eine Finanzierung ohne die banküblichen Sicherheiten.
Factoring - drei wichtige Funktionen:
- Liquiditätsfunktion:
Angekaufte Forderungen werden SOFORT (innerhalb 48 Stunden) zwischen 80 - 100 Prozent des Kaufpreises durch den Factor bezahlt und Ihrem Konto gutgeschrieben. - Versicherungsfunktion:
Die Factoringgesellschaft übernimmt zu 100% den Ausfallschutz der angekauften Forderungen. Das bedeutet: Anschlusskunden sind gegen Forderungsausfälle geschützt. - Abwicklungsfunktion:
Der Factor übernimmt zusätzliche Leistungen wie zum Beispiel Rechnungsversand, Debitorenbuchhaltung, die Durchführung von Mahnläufen und vieles mehr.
Lesen Sie hier, welche Voraussetzungen für Factoring wünschenswert sind.
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Factoring - Unternehmen
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Exzellente Factoring-Anbieter in Deutschland
Bibby Financial Services ist ein führender Anbieter moderner Finanzierungslösungen für kleine und mittelständische Unternehmen und besitzt ein weltweites Netzwerk mit 43 eigenständigen Niederlassungen.
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Elbe Factoring GmbH wurde im Jahr 1998 gegründet. Als inhabergeführtes Finanzierungshaus betreuen wir kleine und mittelständische Unternehmen deutschlandweit. Persönliche Betreuung und Flexibilität stehen maßgeblich im Vordergrund.
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Der Fokus der ERNST factoring GmbH liegt auf Umsatzfinanzierungen für den kleinen und größeren Mittelstand. Individuell für jedes Unternehmen entwickeln wir Konzepte, die den Forderungsverkauf besonders wirtschaftlich machen.
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Die Close Finance GmbH wurde im August 2012 zur Close Brothers Factoring GmbH umbenannt. Mehrheitsgesellschafter ist die Close Brothers Group plc., eine traditionsreiche und sehr erfolgreiche britische Handelsbank.
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Weitere eingetragene Unternehmen
Factoring für alle Branchen
Factoring ist für nahezu jede Branche geeignet. Erfahren Sie wie die Liquiditätssteigerung und Sicherung in Ihrem Unternehmen erfolgreich zum Einsatz kommen kann.
In den letzten Monaten haben viele Metallunternehmen Liquiditätsreserven verbraucht und benötigen nun frisches Kapital, um zum Beispiel Wachstum zu finanzieren. Zwar ist laut aktuellen Studien der Zugang zu Bankkrediten grundsätzlich leichter geworden als noch vor einem dreiviertel Jahr, aber das Risikobewusstsein der Banken ist gestiegen.
Neben der schwachen Auftragslage leidet die Druckereibranche besonders unter hohen Außenständen aufgrund der schlechten Zahlungsmoral vieler Unternehmen. Rechnungen werden oft erst nach 30 Tagen oder noch später beglichen.
Die meisten Speditions- und Logistikunternehmen haben eine für diese Branche typisch niedrige Eigenkapitalquote. Diese Quote und die oft schlechteren Bilanzen von 2009 und 2010 erschweren den Zugang zum Bankkredit, wenn neue Investitionen anstehen und Wachstum finanziert werden soll. Factoring schafft Abhilfe, der fortlaufende Verkauf der Forderungen bringt Liquidität in Ihr Unternehmen.
Die Branche ist sehr innovationsgetrieben und entwickelt sich schnell. Eine optimale Finanzierungsstruktur und ausreichend Liquidität für Investitionen und Wachstum sind unabdingbar. Als Ergänzung zum klassischen Bankkredit bringt Factoring zusätzliches Kapital in Ihr Unternehmen.
Händler generieren ihre Spitzenumsätze oft saisonbedingt. In der Konsumgüterbrache läuft je nach Angebot das Hauptgeschäft im Winter, zum Beispiel bei Elektronik in der Vorweihnachtszeit oder im Sommer, beispielsweise bei Gartenartikeln. Und auch bei der Abnahme in der Industrie gibt es saisonale Schwankungen.
Factoring kann in verschiedenen Teilbereichen rund um die Ernährung eingesetzt werden und bringt zusätzliches Kapital in Ihr Unternehmen. Sie verkaufen fortlaufend Ihre gewerblichen Forderungen an die Factoringanbieter und erhalten dafür sofort Liquidität. Begleichen Sie damit Ihre Verbindlichkeiten pünktlich und mit Skonto.
Viele Personaldienstleister haben eine für die Branche typisch niedrige Eigenkapitalquote und kaum Sicherheiten. Das macht es besonders schwer, Liquidität über die klassische Bankenfinanzierung zu erhalten. Dazu kommt die schlechte Zahlungsmoral vieler Unternehmen, Rechnungen werden oft erst nach 30 Tagen oder noch später beglichen.
Für alle Segmente der Textilindustrie bietet Factoring positive Auswirkungen. Der noch junge Aufschwung in dieser Branche wird durch Factoring und den damit vorhandenen wirtschaftlichen Möglichkeiten unterstützt.
Weitere Branchen in denen sich der Forderungsverkauf positiv auf die Liquidität auswirkt: Chemieindustrie / - branche | Ernährungsbranche | Gebäudemanagement
Kundenmeinungen:
Holzlieferant
Als ein grosser Kunde von mir nichts ahnend insolvent wurde, wäre die Bezahlung meiner Holzlieferung für 26 Reihenhäuser nicht mehr möglich gewesen. Dies wäre das eindeutige Aus für mein Sägewerk, das mein Grossvater bereits 1923 gründete. Dank dem wiederkehrenden Forderungsverkauf konnte ich allerdings gelassen bleiben. Nicht einen Cent habe ich verloren.
Automobilzulieferer
Wir sind erfolgreicher Zulieferer im Bereich Automotive und hatten viele Finanzierungsformen zur Auswahl. Aber nur das Factoring gab uns die benötigte Flexibilität. Dank diesem Portal war die Auswahl des richtigen Factoring-Partners ein Kinderspiel.
Personaldienstleister
Ständig mussten wir auf die Zahlungen, meist auch verspätete Zahlungen unserer Kunden, warten. Nicht selten wurde unser Kontokorent bis zum Anschlag belastet. Die Unternehmensführung entschied sich für Factoring. Zahlungsverzögerungen gehören somit der Vergangenheit an und wir können entspannt in die Zukunft blicken.
Spedition
Unsere Spedition mit mehreren LKW fährt international. Die Aufträge unserer Kunden müssen wir oft sofort erledigen. Auf die Bezahlung unserer Rechungen warten wir oft Wochen. Nicht selten mussten wir Aufträge verschieben, da uns offene Forderungen sehr einschränkten. Da kam Factoring gerade zum richtigen Zeitpunkt.