Deutsches Factoring - Portal

Factoring

Hier finden Sie Informationen zum Factoring, sowie Anbieter fĂŒr mittelstĂ€ndische & kleine Unternehmen.

Factoring gibt sofortige LiquiditÀt im Unternehmen

Sie möchten Ihre LiquiditĂ€t erhöhen, Forderungen vor Ausfall schĂŒtzen und Ihre Eigenkapitalquote verbessern?

Was genau ist Factoring?
Factoring ist wiederkehrender Verkauf von nicht fÀllig gewordenen Geldforderungen, aus WarengeschÀften oder Dienstleistungen, an eine Factoringgesellschaft gegen sofortiges bezahlen des Kaufpreises.
Beim Factoring steht die Erhöhung & Sicherung der LiquiditĂ€t im Vordergrund. ✔

Produzierendes Gewerbe, Zulieferer, Handelsunternehmen & Dienstleister nahezu aller Branchen greifen auf Factoring zur Steigerung der LiquiditĂ€t im Unternehmen zurĂŒck. Allein in Deutschland setzen weit ĂŒber 30000 Firmen Factoring (zusĂ€tzlicher Baustein der Umsatzfinanzierung) erfolgreich ein. Inzwischen ist der Forderungsverkauf ein QualitĂ€tssiegel bei Firmen. Dies belegt eine reprĂ€sentativ durchgefĂŒhrte Studie. FĂŒr mittelstĂ€ndische & kleine Firmen ist wiederkehrender Forderungsverkauf eine echte Alternative gegenĂŒber dem klassischen Bankkredit. Durch die restriktive Kreditvergabe von Banken dient Factoring als sichere Umsatzfinanzierung fĂŒr HĂ€ndler, Dienstleister & Warenlieferanten. Wiederkehrender Verkauf von Forderungen steigert SOFORT die LiquiditĂ€t. Diese Finanzierungsmethode gibt finanzielle Sicherheit & Schutz vor Forderungsausfall. Anschlusskunden (Factoringnehmer) erhalten im Regelfall innerhalb 1-2 Werktagen den Rechnungsbetrag auf dem Konto gutgeschrieben.

Factoring in 6 Schritten leicht erklÀrt:

  1. 1. Sie liefern Ihren Kunden die Waren oder erbringen Dienstleistungen.
  2. 2. Die Rechnungen fakturieren Sie direkt an Ihre Kunden.
  3. 3. ... eine Kopie der Rechnungen schicken Sie direkt an das Factor.
  4. 4. Das Factoringunternehmen zahlt direkt (meist innerhalb 24-48 Stunden) zwischen 80% - 95% der Rechnungssumme auf Ihr Konto.
  5. 5. Die Kunden bezahlen Ihre Rechnungen direkt an den Factoringanbieter.
  6. 6. Nach vollstĂ€ndiger Rechnungsbegleichung durch den Kunden erhalten Sie sofort den restlichen Rechnungsbetrag (abzĂŒglich der Factoring-GebĂŒhr).

Factoring bietet neben sofortiger LiquiditÀt weitere Vorteile

Beim Factoring in Deutschland erkennen immer mehr Gesellschaften die Vorteile, wie die zweistelligen Zuwachsraten zeigen. Diese Lösung ist eine Finanzierungsform ohne bankĂŒbliche Sicherheiten.

  • Einen sofortigen LiquiditĂ€tszufluss & 100-prozentiger Schutz vor Forderungsausfall.
  • Factoring ist eine Minimierung der AußenstĂ€nde & eine Maximierung der LiquiditĂ€t.
  • Die VerkĂŒrzung der Bilanz & eine deutliche Verbesserung des Bank-Ratings durch Erhöhung der Eigenkapitalquote. Das ist ein wichtiges Argument gegenĂŒber Banken in Zeiten von "Basel III".
  • FĂŒr Sie als Unternehmer bedeutet das eine deutliche Steigerung der BonitĂ€t & bessere Konditionen bei der Kreditvergabe.
  • Mit der umsatzkongruenten/mitwachsenden Finanzierung werden Sie eine BankenunabhĂ€ngigkeit schaffen.
  • Bei Ihren Kunden können Sie lĂ€ngere Zahlungsziele einrĂ€umen und sich einen Wettbewerbsvorteil verschaffen.
  • Der gewonnene finanzielle Handlungsspielraum kann Ihnen zusĂ€tzlichen Zeitgewinn im KerngeschĂ€ft einrĂ€umen.

Drei wichtige Funktionen im Forderungsverkauf:

  • LiquiditĂ€tsfunktion ✔
    Die angekaufte Forderungen werden unverzĂŒglich (innerhalb 48 Stunden) zwischen 80 - 100 Prozent des Kaufpreises durch den Factor an Sie ausbezahlt & Ihrem Konto gutgeschrieben.
  • Versicherungsfunktion ✔
    Die Factoringgesellschaft ĂŒbernimmt zu 100% den Ausfallschutz der angekauften Forderungen. Das bedeutet: Anschlusskunden sind gegen ForderungsausfĂ€lle geschĂŒtzt.
  • Abwicklungsfunktion ✔
    Der Factor ĂŒbernimmt zusĂ€tzliche Leistungen wie z.B. Rechnungsversand, Debitorenbuchhaltung, die DurchfĂŒhrung von MahnlĂ€ufen uvm.
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Der Fokus der ERNST factoring GmbH liegt auf Umsatzfinanzierungen im kleinen & grĂ¶ĂŸeren Mittelstand. Individuell fĂŒr jede Firma entwickeln wir Konzepte, die den Forderungsverkauf besonders wirtschaftlich machen.
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Bibby Financial Services ist ein fĂŒhrender Anbieter moderner Finanzierungslösungen bei kleine & mittelstĂ€ndische Unternehmen. Weltweites Netzwerk mit 43 eigenstĂ€ndigen Niederlassungen.
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Die Close Finance GmbH wurde im August 2012 zur Close Brothers Factoring GmbH umbenannt. Mehrheitsgesellschafter ist die Close Brothers Group plc., eine traditionsreiche & sehr erfolgreiche britische Handelsbank.
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Elbe Factoring GmbH wurde im Jahr 1998 gegrĂŒndet. Als inhabergefĂŒhrtes Finanzierungshaus betreuen wir kleine & mittelstĂ€ndische Unternehmen deutschlandweit. Persönliche Betreuung, sowie FlexibilitĂ€t stehen maßgeblich im Vordergrund.
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FĂŒr alle Branchen geeignet

Das Factoring kann nahezu jede Branche einsetzen. Erfahren Sie hier, wie Unternehmen die LiquiditÀtssteigerung & Sicherung erfolgreich in der Praxis einsetzen können.

Kunststoffindustrie

Die Branche ist sehr innovationsgetrieben und entwickelt sich schnell. Eine optimale Finanzierungsstruktur und ausreichend LiquiditĂ€t fĂŒr Investitionen und Wachstum sind unabdingbar. Als ErgĂ€nzung zum klassischen Bankkredit bringt Factoring zusĂ€tzliches Kapital in Ihr Unternehmen.

Druck/Papier/Verlag

Neben der schwachen Auftragslage leidet die Druckereibranche besonders unter hohen AußenstĂ€nden aufgrund der schlechten Zahlungsmoral vieler Unternehmen. Rechnungen werden oft erst nach 30 Tagen oder noch spĂ€ter beglichen.

Textilindustrie

FĂŒr alle Segmente der Textilindustrie bietet Factoring positive Auswirkungen. Der noch junge Aufschwung in dieser Branche wird durch Factoring und den damit vorhandenen wirtschaftlichen Möglichkeiten unterstĂŒtzt.

Großhandel

HĂ€ndler generieren ihre SpitzenumsĂ€tze oft saisonbedingt. In der KonsumgĂŒterbrache lĂ€uft je nach Angebot das HauptgeschĂ€ft im Winter, zum Beispiel bei Elektronik in der Vorweihnachtszeit oder im Sommer, beispielsweise bei Gartenartikeln. Und auch bei der Abnahme in der Industrie gibt es saisonale Schwankungen.

ErnÀhrungsbranche

Factoring kann in verschiedenen Teilbereichen rund um die ErnĂ€hrung eingesetzt werden und bringt zusĂ€tzliches Kapital in Ihr Unternehmen. Sie verkaufen fortlaufend Ihre gewerblichen Forderungen an die Factoringanbieter und erhalten dafĂŒr sofort LiquiditĂ€t. Begleichen Sie damit Ihre Verbindlichkeiten pĂŒnktlich und mit Skonto.

Zeitarbeit / Security

Viele Personaldienstleister haben eine fĂŒr die Branche typisch niedrige Eigenkapitalquote und kaum Sicherheiten. Das macht es besonders schwer, LiquiditĂ€t ĂŒber die klassische Bankenfinanzierung zu erhalten. Dazu kommt die schlechte Zahlungsmoral vieler Unternehmen, Rechnungen werden oft erst nach 30 Tagen oder noch spĂ€ter beglichen.

Spedition / Logistik

Die meisten Speditions- und Logistikunternehmen haben eine fĂŒr diese Branche typisch niedrige Eigenkapitalquote. Diese Quote und die oft schlechteren Bilanzen von 2009 und 2010 erschweren den Zugang zum Bankkredit, wenn neue Investitionen anstehen und Wachstum finanziert werden soll. Factoring schafft Abhilfe, der fortlaufende Verkauf der Forderungen bringt LiquiditĂ€t in Ihr Unternehmen.

Metallindustrie

In den letzten Monaten haben viele Metallunternehmen LiquiditÀtsreserven verbraucht und benötigen nun frisches Kapital, um zum Beispiel Wachstum zu finanzieren. Zwar ist laut aktuellen Studien der Zugang zu Bankkrediten grundsÀtzlich leichter geworden als noch vor einem dreiviertel Jahr, aber das Risikobewusstsein der Banken ist gestiegen.

Weitere Branchen in denen der Forderungsverkauf positiv auf die LiquiditÀt wirken kann: Chemieindustrie / - branche | ErnÀhrungsbranche | GebÀudemanagement

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Kundenmeinungen:

Personaldienstleister

StĂ€ndig mussten wir auf die Zahlungen, meist auch verspĂ€tete Zahlungen unserer Kunden, warten. Nicht selten wurde unser Kontokorent bis zum Anschlag belastet. Die UnternehmensfĂŒhrung entschied sich zum Forderungsverkauf. Zahlungsverzögerungen gehören dadurch der Vergangenheit an. Wir können entspannt in die Zukunft blicken.

Automobilzulieferer

Wir sind erfolgreicher Zulieferer im Bereich Automotive und hatten viele Finanzierungsformen zur Auswahl. Aber nur das Factoring gab uns die benötigte FlexibilitÀt. Dank diesem Portal war die Auswahl des richtigen Factoring-Partners ein Kinderspiel.

Holzlieferant

Als ein grosser Kunde von mir unerwartet insolvent wurde, wĂ€re die Bezahlung meiner Holzlieferung (26 ReihenhĂ€user) nicht mehr möglich gewesen. Dies wĂ€re das eindeutige Aus in meinem SĂ€gewerk, das mein Grossvater bereits 1923 grĂŒndete. Dank dem wiederkehrenden Forderungsverkauf konnte ich allerdings gelassen bleiben. Nicht einen Cent habe ich verloren.

Spedition

Unsere Spedition mit mehreren LKW fĂ€hrt international. Die AuftrĂ€ge unserer Kunden mĂŒssen wir oft umgehend erledigen. Auf die Bezahlung unserer Rechungen warten wir oft Wochen. Nicht selten mussten wir AuftrĂ€ge verschieben, da uns offene Forderungen sehr einschrĂ€nkten. Da kam der Verkauf unserer Forderungen gerade im richtigen Zeitpunkt.


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