Factoring für mittelständische Unternehmen

Factoring schafft sofortige Liquidität im Unternehmen ✔

Sie möchten Ihre Liquidität erhöhen, Forderungen vor Ausfall schützen und Ihre Eigenkapitalquote verbessern?

Was genau ist Factoring?
Factoring ist wiederkehrender Verkauf von nicht fällig gewordenen Geldforderungen, aus Warengeschäften oder Dienstleistungen, an eine Factoringgesellschaft gegen sofortiges bezahlen des Kaufpreises.
Beim Factoring steht die Erhöhung & Sicherung der Liquidität im Vordergrund. ✔

Produzierendes Gewerbe, Zulieferer, Handelsunternehmen & Dienstleister nahezu aller Branchen greifen auf Factoring zur Steigerung der Liquidität im Unternehmen zurück. Allein in Deutschland setzen weit über 30000 Firmen Factoring (zusätzlicher Baustein der Umsatzfinanzierung) erfolgreich ein. Inzwischen ist der Forderungsverkauf ein Qualitätssiegel bei Firmen. Dies belegt eine repräsentativ durchgeführte Studie. Für mittelständische & kleine Firmen ist wiederkehrender Forderungsverkauf eine echte Alternative gegenüber dem klassischen Bankkredit. Durch die restriktive Kreditvergabe von Banken dient Factoring als sichere Umsatzfinanzierung für Händler, Dienstleister & Warenlieferanten. Wiederkehrender Verkauf von Forderungen steigert SOFORT die Liquidität. Diese Finanzierungsmethode gibt finanzielle Sicherheit & Schutz vor Forderungsausfall. Anschlusskunden (Factoringnehmer) erhalten im Regelfall innerhalb 1-2 Werktagen den Rechnungsbetrag auf dem Konto gutgeschrieben.

Factoring in 6 Schritten leicht erklärt:

1. 1. Sie liefern Ihren Kunden die Waren oder erbringen Dienstleistungen.
2. 2. Die Rechnungen fakturieren Sie direkt an Ihre Kunden.
3. 3. ... eine Kopie der Rechnungen schicken Sie direkt an das Factor.
4. 4. Das Factoringunternehmen zahlt direkt (meist innerhalb 24-48 Stunden) zwischen 80% - 95% der Rechnungssumme auf Ihr Konto.
5. 5. Die Kunden bezahlen Ihre Rechnungen direkt an den Factoringanbieter.
6. 6. Nach vollständiger Rechnungsbegleichung durch den Kunden erhalten Sie sofort den restlichen Rechnungsbetrag (abzüglich der Factoring-Gebühr).

Factoring bietet neben sofortiger Liquidität weitere Vorteile

Beim Factoring in Deutschland erkennen immer mehr Gesellschaften die Vorteile, wie die zweistelligen Zuwachsraten zeigen. Diese Lösung ist eine Finanzierungsform ohne bankübliche Sicherheiten.

• Einen sofortigen Liquiditätszufluss & 100-prozentiger Schutz vor Forderungsausfall.
• Factoring ist eine Minimierung der Außenstände & eine Maximierung der Liquidität.
• Die Verkürzung der Bilanz & eine deutliche Verbesserung des Bank-Ratings durch Erhöhung der Eigenkapitalquote. Das ist ein wichtiges Argument gegenüber Banken in Zeiten von "Basel III".
• Für Sie als Unternehmer bedeutet das eine deutliche Steigerung der Bonität & bessere Konditionen bei der Kreditvergabe.
• Mit der umsatzkongruenten/mitwachsenden Finanzierung werden Sie eine Bankenunabhängigkeit schaffen.
• Bei Ihren Kunden können Sie längere Zahlungsziele einräumen und sich einen Wettbewerbsvorteil verschaffen.
• Der gewonnene finanzielle Handlungsspielraum kann Ihnen zusätzlichen Zeitgewinn im Kerngeschäft einräumen.

Drei wichtige Funktionen im Forderungsverkauf:

• Liquiditätsfunktion ✔
  Die angekaufte Forderungen werden unverzüglich (innerhalb 48 Stunden) zwischen 80 - 100 Prozent des Kaufpreises durch den Factor an Sie ausbezahlt & Ihrem Konto gutgeschrieben.
• Versicherungsfunktion ✔
  Die Factoringgesellschaft übernimmt zu 100% den Ausfallschutz der angekauften Forderungen. Das bedeutet: Anschlusskunden sind gegen Forderungsausfälle geschützt.
• Abwicklungsfunktion ✔
  Der Factor übernimmt zusätzliche Leistungen wie z.B. Rechnungsversand, Debitorenbuchhaltung, die Durchführung von Mahnläufen uvm.

Lesen Sie hier, welche Voraussetzungen für Factoring wünschenswert sind.