Factoring Ablauf – einfach erklärt

Wie funktioniert Factoring in der Praxis?

Nachfolgend ist der Factoring-Ablauf genauer beschrieben und dargestellt. Die eigentliche Funktionsweise von Factoring ist schnell, kurz und bündig erklärt: Erstens verkauft das Unternehmen offene Forderungen an den Factoring-Partner. Zweitens zahlt der Factor die Rechnung an den Factoring-Nehmer. Drittens bezahlt der Kunde den Rechnungsbetrag der Forderung an Factor. Das wäre der Idealfall.


Der Factoring-Ablauf in 6 Schritten

Alles zum Ablauf von Factoring kurz und verständlich dargestellt:

Factoring-Ablauf schematisch in 6 Schritten dargestellt.
Das Factoring Dreieck.
  1. Ihre Firma beliefert Kunden mit Waren oder erbringt Serviceleistungen.
  2. Die daraus resultierenden Rechnungen fakturieren sie an die jeweiligen Abnehmer.
  3. Kopien Ihrer Rechnungen schicken Sie an Ihren Factoring-Partner, denn dieser prüft die Bonität des Debitors/Kunden. Bei positiver Bewertung die Ausgangsrechnung im Rahmen des Ankauflimits umgehend aufgekauft. Wichtig für die Abtretung (Ankauf) ist die Verität, das heißt dass den Ausgangsrechnungen vollständig erbrachte Leistungen zu Grunde liegen müssen. Ebenfalls muss die Forderung abtretbar sein und frei von Ansprüchen Dritter.
  4. Der Factoring-Anbieter bezahlt unmittelbar zwischen 80% – 95% der Brutto-Rechnungssumme (Abzüglich der Factoring-Kosten). Die verbleibenden 5 bis 20 Prozent dienen als Sicherheitseinbehalt für die Deckung eventueller Mängelrügen, Skonti oder sonstigen Verrechnungsmöglichkeiten.
  5. Der Debitor begleicht die Forderung innerhalb der vereinbarten Zahlungsziele an den Factor.
  6. Nach vollständiger Bezahlung durch den Debitor wird der restliche Betrag Ihrem Firmenkonto gutgeschrieben.

Mehr Informationen zu den Funktionen.


Factoring Anfrage stellen und Kosten vergleichen

Ob der Factoring-Ablauf in Ihrem Unternehmen auch so funktionieren kann, erfahren Sie indem Sie hier in nur 2 Minuten eine Anfrage zu Factoring stellen. Einfach die Felder ausfüllen und von den Spezialisten beraten und deren Angebote zukommen lassen.

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