Factoring Arten und Varianten

Inzwischen haben sich in Deutschland unterschiedliche Factoring Arten und Verfahren entwickelt. Factoring ist wohl die sicherste Art der Unternehmensfinanzierung, die Ihnen sofortige Liquidität gibt. Beim Factoring wächst die Liquidität kongruent zu Ihrem Umsatz.
Hier werden die Formen und Verfahren beim Factoring kurz und bündig erklärt.
Factoring ArtenAlle Factoring Arten haben eine Gemeinsamkeit:
die Forderungen werden innerhalb kürzester Zeit bezahlt.

Mit Sicherheit finden Sie eine der hier beschriebenen Factoring-Arten, die auch passend für Ihr Unternehmen ist!

Factoring Arten, die durch die eingetragenen Gesellschaften angeboten werden

Diese Factoring Varianten werden durch die jeweiligen Finanzdienstleister angeboten.

Factoring Arten der jeweiligen Gesellschaften

Standard – oder auch Full-Service-Factoring

Das „rund um sorglos Paket“ für Factoring-Nehmer (Anschlusskunde). Die Factoring-Gesellschaft übernimmt das komplette Ausfallrisiko von Forderungen und ebenfalls das Debitorenmanagement, das Mahnwesen und wenn nötig auch das Inkasso des Factoring-Kunden. Das Unternehmen kann sich durch diese Art des Factorings voll auf das Tages- und Kerngeschäft kümmern. Dieses Factoringverfahren wird in Deutschland am meisten genutzt.

Echtes und unechtes Factoring

Beim echten Factoring übernimmt der Factor (Factoring-Unternehmen) das komplette Ausfallrisiko. Selbst wenn Ihr Kunde zahlungsunfähig wird, so werden Ihre Forderungen trotzdem bezahlt.

unechtes Factoring:

Wird das Delkredererisiko (Ausfallrisiko) nicht vom Factor übernommen, dann wird unechtes Factoring angewandt. Das heisst, die Forderung wird vom Factoring-Unternehmen zwar bezahlt, jedoch muss der Factoring-Kunde im Falle eines Forderungsausfalls die bereits bezahlten Beträge an das Factoring-Unternehmen zurückbezahlen.

Hier im Portal bietet KEINE Factoring-Gesellschaft unechtes Factoring an!

Spezielle Factoring Arten

Exportfactoring und Importfactoring:

Einige Factoring Gesellschaften bieten den Forderungsankauf ebenfalls für den inländischen Geschäftsverkehr sowie für den ausländischen Geschäftsverkehr an. Exportiert ein Unternehmen (Exporteur) und nimmt die Leistungen eines Factors in Deutschland für die ausländischen Geschäfte in Anspruch, so handelt es sich um Export-Factoring. Handelt es sich um Importgeschäfte, bei denen ausländische Unternehmen die Leistungen einer Factoring Gesellschaft in Deutschland in Anspruch nehmen, dann wird dies Importfactoring genannt.

Reverse-Factoring (Einkaufsfactoring):

Das ist ein umgekehrtes Factoring-Verfahren. Hier nutzen die Factoring-Kunden die Zahlungsziele gegenüber Lieferanten. Das Factoringunternehmen zahlt sofort nach Rechnungsstellung den Betrag an den Lieferanten. Der Factor bekommt sein Geld innerhalb der Zahlungsziele wiederum vom Factoring-Kunden.

siehe auch Reverse Factoring einfach erklärt

Fälligkeitsfactoring:

Beim Fälligkeitsfactoring werden die offenen Forderungen des Factoring-Kunden nicht sofort beglichen, sondern erst nach Zahlungseingang beim Factor. Der Factor übernimmt das Forderungs-Ausfallrisiko und die Debitorenbuchhaltung des Factoring-Kunden. Dieser verzichtet aber auf die sofortige Auszahlung des Forderungsbetrages. Somit wird durch den Factoring-Kunden auf die Vorfinanzierung des Umsatzes verzichtet.

Offenes – und stilles Factoring:

Beim offenen Factoring werden die Debitoren (Kunden) vom Factoring-Nehmer über die Abtretung / Verkauf der Forderungen informiert. Beim stillen Factoring hingegen erfährt der Debitor (Kunde) nichts über den Forderungsverkauf. Es wird dem Debitor lediglich eine Bankverbindung mitgeteilt, worauf er seine Rechnungen zu begleichen hat.

Inhouse- oder Bulk Factoring:

Beim „Inhouse Factoring“, oder auch „Bulk Factoring“, bleibt die Debitorenbuchhaltung und das Forderungsmanagement (Inkasso) beim Kunden. Der Factoring-Nehmer nutzt jedoch die Ausfallsicherung und Risikoabsicherung durch den Factor. Das heisst im Falle eines Forderungsausfalls steht der Factor dafür gerade.

Smart-Service-Factoring:

Der Factor übernimmt treuhänderisch das Mahnwesen. Das eigentliche Mahnwesen bleibt jedoch beim Factoring-Nehmer. Somit ist der Smart-Factoring-Service eine kleine Abwandlung des Full-Service Factorings.

Abschließend noch folgende Erklärung zu den Factoring Arten

Für fast jedes Unternehmen ist die Nutzung von Factoring möglich. Ausgenommen sind Unternehmen, die in der Baubranche nach VOB abrechnen. Jedoch sind auch beim VOB Factoring schon diverse Unternehmen tätig sind, die dieses Kostenmodell anbieten und abrechnen. Es kann durch diese Art der Unternehmensfinanzierung also für jeden ein passendes Finanzierungsmodell für Unternehmen erstellt werden.

Stellen Sie hier direkt über das Portal eine Online Anfrage und finden Sie für Ihr Unternehmen eine der passenden Factoring Arten.

Mehr Informationen über die unterschiedlichen Varianten…