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Factoring für kleine Firmen

Welcher Unternehmer kennt das nicht – die Aufträge sind da, aber der dringend benötigte finanzielle Handlungsspielraum, um die Geschäfte perfekt ausführen zu können fehlt.

Eine echte Alternative oder Ergänzung zum Bankkredit ist das Factoring für kleinere Firmen. Das Factoring wird in den letzten Jahren von immer mehr Unternehmen zur Liquiditätsoptimierung eingesetzt.

Nicht nur große Unternehmen und Konzerne, sondern zahlreiche kleinere Firmen nutzen Factoring als Ergänzung zum Bank-Kredit.

Factoring für kleine Firmen

9 Factoring Vorteile für kleine Firmen

Wie Factoring bei großen und mittelständischen Unternehmen viele Vorteile bietet, können auch kleine Unternehmen enorm davon profitieren.

Die 9 wichtigsten Factoring Vorteile im Überblick:

  • Sofortiger Liquiditätszufluss und Verbesserung des finanziellen Handlungsspielraum.
  • 100-Prozent Schutz vor Forderungsausfall.
  • Minimierung der Außenstände und Maximierung der Liquidität.
  • Schaffung Bankenunabhängigkeit und Verbesserung der Bonität.
  • Personelle Entlastung durch Auslagerung (Outsourcing) des Debitorenmanagements und Übernahme des Forderungsmanagement.
  • Möglicher Wettbewerbsvorteil durch Einräumung längerer Zahlungsziele.
  • Abbau von Krediten und anderen Verbindlichkeiten.
  • Die Factoringnehmer (Anschlußkunden) können die volle Konzentration auf das Kerngeschäft ausrichten.
  • Mit der gewonnen Liquidität können Sie in unternehmerisches Wachstum investieren.

Wichtige Factoring-Funktionen

  1. Liquiditätsfunktion:Angekaufte Forderungen werden durch den Factoring-Partner SOFORT bezahlt und Ihrem Bankkonto gutgeschrieben. Sie müssen also nicht mehr Wochen oder gar Monate auf den Zahlungseingang warten. Sie verfügen sofort über Barliquidität.
  2. Versicherungsfunktion:Der Factor übernimmt für die angekaufte Geldforderung zu 100% das Risiko für den Forderungsausfall und somit sind diese Zahlungsausfälle geschützt.
  3. AbwicklungsfunktionEbenfalls übernimmt der Factor zusätzliche Leistungen wie zum Beispiel: Rechnungsversand, Debitorenbuchhaltung und die Durchführung von Mahnläufen. Darüber hinaus stellt der Factoring-Partner statistische Auswertungen über den bisherigen Geschäftsverlauf zur Verfügung.

Warum sollen kleine Firmen Factoring einsetzen?

Kleinere Betriebe leiden besonders unter der schlechten Zahlungsmoral der Kunden. Dazu kommt dann erschwerend hinzu, dass längere Zahlungsziele der Kunden schon fast zum “guten Ton” gehören. Nicht selten wird immer nur an einem Auftrag gearbeitet, weil für mehrere oft das dafür benötigte Geld fehlt. Leider sind komplette Zahlungseingänge von bis zu 90 Tagen keine Seltenheit mehr. Das Ergebnis: kleinere Firmen kommen ziemlich schnell in Zahlungsschwierigkeiten. Oft steht dann die eigene Existenz auf dem Spiel und  eine Besserung ist leider nicht in Sicht.

Mit dem Forderungsverkauf können auch kleine Betriebe solche Stresssituationen vermeiden. Sie verkaufen einfach Ihre Geldforderung an den Factoring-Partner und erhalten sofort Liquidität. Diese steht dann für den täglichen Geldmittelbedarf sofort zur verfügung, sodass zumindest der finanzielle Druck etwas abgemildert wird.

Factoring Anbieter für kleinere Unternehmen

Die restriktive Kreditvergabe durch Banken gegenüber kleinen Unternehmen ist keine Seltenheit. Genau da setzt diese Finanzierungsform an und bietet auch kleinen Firmen eine optimale Finanzplanung zur Liquiditätssteigerung.

Ideal ist auch das Factoring für Freiberufler oder Freelancer.

Anfangs war Factoring meist nur großen Firmen mit mindestens 500.000 EUR Bruttojahresumsatz vorbehalten. Kleine Unternehmen waren außen vor und konnten erst garnicht in den Genuss des Factorings kommen. Ständig mussten die Unternehmer nach anderen Alternativen suchen.

Diese Problematik haben auch die Factoring Anbieter erkannt und dementsprechend auch Modelle für kleinere Firmen entwickelt. Zwar gilt bei vielen Anbietern noch ein gewisser Mindestumsatz, aber auch hier haben sich einige Anbieter auf kleinere Unternehmen spezialisiert.

Sie finden hier auf dem Portal auch Factoring Anbieter für kleine Firmen und Unternehmen mit einem Bruttojahresumsatz ab 100.000 EUR.

Ob auch sie Factoring in Ihrer Firma einsetzen könne, sagen ihnen sie Spezialisten. Nutzen sie dafür unser Kontaktformuar und stellen sie kostenfrei und unverbindlich eine Anfrage.


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