Factoring Unternehmen

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Factoring Unternehmen in Deutschland

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Factoring Unternehmen: Welche Funktionen übernimmt der Factor?

Die drei wichtigsten Funktionen, die ein Factoring Unternehmen übernimmt:

Factoring schafft Liquidität

  • Sofortiger Liquiditätszufluss als wichtigste Aufgabe
    Die größte Aufgabe der Factoring-Partner (auch Factor genannt) besteht darin, dass die angebotenen Geldforderungen angekauft und sofort bezahlt werden. Dies sichert dem Anschlusskunden (auch Factoring-Nehmer genannt) kurzfristig Liquidität. Darin besteht jedoch nicht die Einzige Aufgabe.
  • Übernahme des Ausfallrisikos
    Ferner übernimmt der Factor beim echten Factoring auch das Delkredere (bekannt als Ausfallrisiko). Das bedeutet, nach dem Verkauf gehen die Rechte der Forderungsabtretung an den Factor über. Der Anschlußkunde bekommt das Geldforderung zum vereinbarten Kaufpreis bezahlt. Egal ob der Debitor die Forderung begleicht oder nicht.
  • Übernahme des Debitorenmanagements
    Sofern es sich um Standard-Factoring handelt übernimmt das Factoring Unternehmen auch das Forderungsmanagement. Für die Anschlusskunden hat das den Vorteil, dass die Kosten für das Debitorenmanagement ausgegliedert werden können. Die Factoring-Nehmer haben somit eine Entlastung in der eigenen Bauchhaltung.


Welche Vorteile ergeben sich bei der Zusammenarbeit mit einem Factor?

Die wichtigsten Vorteile kurz aufgelistet:

Durch die Liquiditätsfunktion des Factors können Sie:

  1. Ihren Kunden längere Zahlungsziele einräumen, da Sie ja vom Factor sofortige Liquidität erhalten. Sie sind, oder werden, leichter wettbewerbsfähig gegenüber Ihren Mitbewerbern.
  2. neue Käuferschichten gewinnen und den Umsatz erweitern.
  3. Verbindlichkeiten bei Banken und Lieferanten leichter zurückführen. Dies schlägt sich positiv beim Ertrag durch Wegfall der Zinsbelastungen nieder.
  4. neue Wachstumsspielräume gewinnen. Die neu gewonnene Liquidität kann sofort wieder investiert werden.
  5. Ihre Eigenkapitalquote verbessern. Sie können ein besseres Rating bei Ihrer Bank bekommen, was sich wiederum positiv bei der Kreditvergabe und in den Kreditkonditionen auswirkt. Dies schlägt sich ebenfalls wiederum positiv auf den Ertrag nieder.
  6. eventuell Skontieren und bessere Einkaufskonditionen bei Ihren Lieferanten aushandeln.

Die Abwicklungsfunktion:

  1. Enorme Einsparpotentiale und Entlastungen in der Buchhaltung.
  2. Ihre Debitoren zahlen in der Regel wesentlich schneller, wenn ein Factoring-Unternehmen zwischengeschaltet ist.
  3. Konsequente Forderungsüberwachung und Debitorenüberwachung durch den Factor.
  4. Sie können sich ganz auf Ihre Kernkompetenzen konzentrieren und müssen sich nicht um Ihre Buchhaltung und Mahnwesen kümmern.
  5. Wenn Forderungen zwangsweise eingetrieben werden, erscheinen Sie als Kunde nach außen hin neutral (Lieferant ist der „good guy“ – der Factor ist der „bad guy“).

Dies ist oft bei „langen und guten Geschäftsbeziehungen“ sehr wichtig.

Bei der Versicherungsfunktion / Delkrederefunktion:

  1. haben Sie als Kunde keine Forderungsausfälle mehr zu verzeichnen.
  2. Im Gegensatz zu einer Warenkreditversicherung bekommen Sie als Kunde beim Factoring Unternehmen Ihre Forderungen zu 100% versichert (kein Selbstbehalt). Das bedeutet, dass Sie als Kunde in der Regel spätestens nach 90 oder 120 Tagen den Sicherheitseinbehalt ausbezahlt bekommen.
  3. Der Factoring Unternehmen prüft neue Debitoren (Kunden des Anschlusskunden) auf deren Zahlungsfähigkeit. Dies ist gerade bei Geschäftsbeziehungen ins Ausland sehr wichtig, da dort die Beitreibungsmaßnahmen oft sehr komplex und teuer sind.

Es gibt Situationen, in denen der Verkauf von Forderungen ( Factoring ) an ein Factoring-Unternehmen das einzig richtige Finanzierungsinstrument oder die einzig mögliche alternative Unternehmensfinanzierung ist, um Bankenunabhängigkeit zu schaffen.


Factoring Unternehmen: den passenden Partner finden

Wir arbeiten seit Jahren mit unter anderem mit folgenden Unternehmen zusammen: