Factoring Vorteile und Factoring Nachteile auf einen Blick

Factoring Vorteile vs. Nachteile

Immer öfter hören und lesen Unternehmen von alternativen Finanzierungsmethoden wie zum Beispiel: Factoring.

Da stellt sich automatisch die Frage:

Hier finden Sie die Antworten dazu.

Als kurze Einführung sei vorab erwähnt:

Durch die vielen Factoring Vorteile konnte sich diese Finanzierungsart (Forderungsverkauf) in jüngster Zeit zu einer gefragten Alternative gegenüber dem Bankkredit für Unternehmen entwickeln.

Kleine und mittelständische Unternehmen haben das erkannt und nutzen Factoring hauptsächlich zur Liquiditätssteigerung und als Schutz vor Forderungsausfall.

Die Kunden nutzen die Factoring Vorteile, um Einerseits die Finanzierungsquellen zu diversifizieren. Andererseits um die Kapitalstruktur zu verbessern und somit weiterhin einen einfacheren Zugang bei Bankkrediten zu bekommen.

Factoring Vorteile einfach erklärt

Hier die wichtigsten Factoring Vorteile auf einen Blick:

  • Sofortiger Liquiditätszufluss
    Die Liquiditätsbeschaffung ist für Kunden häufig der entscheidende Grund für eine Zusammenarbeit mit einem Factoring-Anbieter. Dieser zahlt innerhalb von ein bis zwei Arbeitstagen einen Vorschuss von 80 – 95 Prozent auf die Bruttorechnungssumme. Der Zeitnahe Liquiditätszufluss erhöht den finanziellen Spielraum und macht Sie von Fremdmitteln, wie zum Beispiel einem Hausbankkredit, unabhängiger.
  • Factoring bietet Ausfallschutz
    Die Absicherung gegen Forderungsausfälle spielt in einer Zeit, in der die Zahl der Insolvenzen so hoch ist wie nie zuvor, eine wichtige Rolle. Der Factoring-Anbieter übernimmt das Risiko, falls die offenen Forderungen Ihres Debitors ausfallen.
  • Skontovorteile im Einkauf
    Sie können sich als Factoringkunde wichtige Marktvorteile im Einkauf verschaffen. Mit Factoring sind Sie liquide und können Ihren Lieferanten eine zeitnahe Bezahlung der Rechnungen zusagen. So lassen sich Skonti und Preisnachlässe realisieren und die Einkaufskosten senken.
  • Wettbewerbsvorteil
    Sprechen Sie mit Ihren Kunden über die Gewährung von Zahlungszielen von bis zu 60 Tagen. Die Kosten für bisher gewährte Skonti fallen somit weg. Der Kundenservice steigt und Sie verfügen als Factoringkunde über einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil.
  • Keine zusätzliche Stellung von Sicherheiten
    Im Gegensatz zum Bankkredit brauchen Sie beim Factoring keine weiteren Sicherheiten. Wenn die Parameter für eine Zusammenarbeit mit uns als Factoringunternehmen stimmen und Sie eine qualitativ gute Debitorenstruktur haben, könne Sie schnell zu Liquidität kommen.
  • Factoring = Umsatzkongruente Finanzierung
    In der umsatzkongruenten Finanzierung liegt ein weiterer wesentlicher Vorteil für die Zusammenarbeit mit einem Factor. Während Sie die Hausbank in einer Wachstumsphase nur behutsam mit der notwendigen und ausreichenden Liquidität versorgt, berücksichtigt der Factor die positive Perspektive weitaus stärker und stellt die Mittel für die Expansion zur Verfügung.
  • Mit Factoring Kosten sparen
    Sie senken als Factoringkunde durch das Outsourcing Ihre innerbetrieblichen Fixkosten. Durch die Übertragung der Aufgaben auf den Factor wird ein professionelles Debitorenmanagement mit festgelegtem Mahnwesen sichergestellt. Wie Ihre Kunden gemahnt werden, stimmen Sie im Vorfeld mit dem Factor ab.
    siehe auch: Factoring Kosten und Gebühren einfach erklärt
  • Bilanzverkürzung und Verbesserung der Eigenkapitalquote
    Durch die Nutzung von Factoring verkürzt sich Ihre Bilanzsumme und die Eigenkapitalquote erhöht sich. Das ist ein wichtiger Faktor in Zeiten von Basel II + III und der Bonitätsprüfung im Rahmen des Ratings. Die Forderungen aus Lieferung und Leistung scheiden aus Ihrer Bilanz aus, sobald sie an das Factoring-Unternehmen verkauft sind.

Bis hierher wurden nur die Vorteile erklärt und dargestellt.

Wo es etwas positives gibt, muss es doch auch etwas negatives geben.
Natürlich gibt es auch eine Gegenseite: Die Nachteile.

Factoring Nachteile einfach erklärt

Sie fragen sich bestimmt: Gibt es auch Factoring Nachteile?
Wenn man die Gebühren als Nachteil bezeichnen kann, dann gibt es welche. Allerdings sollte man berücksichtigen, dass die Zinsen für einen banküblichen Kredit wesentlich höher sind als die Gebühren beim Factoring. Den „Nachteilen“ stehen wesentlich mehr Vorteile gegenüber.

Was vielleicht noch berücksichtigt werden sollte ist, dass die Kunden des Forderungsverkäufers die Forderungsabtretung als negatives Signal auslegen können.

Dem ist aber nicht so, weil Factoring als Gütesiegel angesehen werden kann. Nur gesunde Unternehmen mit positiven Geschäftsaussichten können meist von Factoring profitieren.

Zu guter letzt sei erwähnt, dass diese Finanzierungsmethode nicht für alle Branchen geeignet ist. Es gibt nur ganz wenige Ausnahmen, bei denen der Forderungsverkauf nicht in abgebildet werden kann.

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Wo finde ich den passenden Factoring Anbieter?

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Nachfolgend haben wir ein paar Unternehmen aufgelistet, die Ihrem Betrieb Factoring anbieten können. Damit Sie auch von den Factoring Vorteilen profitieren.

ERNST Factoring GmbH

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Bibby Financial Services

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close brothers factoring

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elbe factoring

Elbe Factoring GmbH

adesion factoring

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el Factoring

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RKW NordWest Factoring

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afg factoring

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crefo factoring

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