Unternehmensfinanzierung im Mittelstand

Der Mittelstand ist seit geraumer Zeit auf der Suche nach Alternativen für die Unternehmensfinanzierung.

Unternehmensfinanzierung für Mittelständler

Die restriktive Kreditvergabepolitik bei Banken und die langwierigen Bearbeitungswege in der Kreditvergabe haben das Wachstum alternativen Finanzierungsmodellen begünstigt. Was bei der Unternehmensfinanzierung immer beliebter wird, ist das Factoring. Ohne zusätzliche Kreditsicherheiten wird aus Forderungen sofort Liquidität. Unternehmen sind weniger auf das Wohlwollen von Banken angewiesen. Firmen machen mit dem Finanzierungsmodell aus gebundenem Forderungskapital sofort Liquidität.

Mit der Finanzierung durch Factoring werden Unternehmen bankenunabhängig

Immer mehr Mittelständler, wie auch kleine Firmen, nutzen dieses Konzept. Das zeigt, warum diese Art der Unternehmensfinanzierung im Wettbewerb zum klassischen Bankkredit ist. Es gibt deutschlandweit einige renommierte Unternehmen, die Factoring für den Mittelstand in unterschiedlichen Varianten anbieten.

Bei Unternehmern kommt diese Säule der Finanzierung sehr gut an, was nicht zuletzt an der erhöhten planbaren Sicherheit in der Liquidität und im Wettbewerbsvorteil begründet ist.

Unternehmen im Mittelstand geraten durch Forderungsausfälle schnell in einen finanziellen Engpass, der schnell die eigene Zahlungsfähigkeit vor ein Problem stellen kann. Hohe Außenstände wirken sich auf die finanziellen Kapazitäten des Unternehmens aus und führen dazu, dass Banken Kredite ablehnen oder zusätzliche Sicherheiten verlangen.

Factoring ist als Umsatzfinanzierung für mittelständische Unternehmer eine Lösung zum Schutz vor Zahlungsausfällen und um Kunden variable Zahlungsziele anbieten zu können.

Ein wesentlicher Vorteil ist, dass trotz langer und flexiblere Zahlungsziele die eigene Liquidität erhöht wird. Unternehmen müssen nicht mehr Wochen oder gar Monate auf den Zahlungseingang warten, sondern die Rechnungen werden innerhalb kürzester Zeit durch den Factor bezahlt.



Vorteile der Unternehmensfinanzierung in allen Branchen – die Fakten im Überblick

Großkonzerne können einen Forderungsausfall meist durch Firmenvermögen überbrücken. Kleine und mittelständische Unternehmen erleiden hingegen oft ein finanzielles Fiasko.

Die Risiken zeigen sich branchenübergreifend und betreffen nahezu alle kleinen und mittelständischen Firmen.

Die primäre Veräußerung von Verbindlichkeiten beim Factoring als Unternehmensfinanzierung lässt den Unternehmer von Zahlungsmodalitäten seiner Kunden und Geschäftspartner unabhängig handeln. Der sofortige Liquiditätsfluss wird durch die umgehende Rechnungsbegleichung von Seiten des Factoring-Partners unterstützt.

Das Debitorenmanagement wird ausgelagert und vollständig auf den Factoring-Partner übertragen. Durch das Outsourcing des Forderungsmanagements spart der Unternehmer Zeit und Kosten. Der Factor übernimmt das voll Ausfallrisiko der angekauften Forderungen.

Der mittelständische Unternehmer kann sich vollständig auf sein Kerngeschäft konzentrieren und durch die neu gewonnene Liquidität Einkaufsvorteile erzielen, sowie die Einkaufskosten durch Skontogewährungen senken.

Allein daraus ergibt sich ein Wettbewerbsvorteil, der durch die Gewährung längerer Zahlungsziele für Kunden und Geschäftspartner verstärkt wird.

Factoring als alternative Unternehmensfinanzierung ist für Sie als mittelständischer Unternehmer eine Chance, Ihre Marktposition zu stärken und zukünftig Finanzsicherheit zu erlangen.

Widmen Sie Ihre wertvolle Zeit nicht der Beitreibung von Außenständen, sondern investieren Sie Ihre Ressourcen vollständig ins Unternehmen und profitieren von einem stabilen und kontinuierlichen Wachstum.

Unternehmen die eine alternative Unternehmensfinanzierung für mittelständische Firmen anbieten.


Liquidität ohne die Hinterlegung zusätzlicher Sicherheiten

Zu der Grundvoraussetzung bei Bankkrediten gehört die Stellung von Sicherheiten. Um durch Bankkredite die Liquidität zu steigern und finanzielle Mittel zu erhalten, ist eine einwandfreie Bonität und die Haftung mit Sicherheitsleistungen gegenüber der konventionellen Krediten Bedingung.

Mittelständler haben in diesem Fall oftmals nur die Möglichkeit, mit privatem Vermögen oder ihren Investments in Sachwerten zu haften und hohe Risiken einzugehen.

Für einen Firmenkredit kann die Bank bei anderweitig nicht gegebenen Sicherheiten fordern, dass das Eigenheim in die Waagschale gelegt und zur Absicherung der Gewerbefinanzierung eingesetzt wird.

Dieser Problematik entziehen sich Unternehmen, die zum Factoring tendieren und auf alternativen Wegen mehr Liquidität erhalten.

Ein weiterer Vorteil basiert auf umsatzkongruenten Finanzierungen. Um Wachstumsphasen effektiv auszuschöpfen und das Unternehmen zu stärken, ist ein stabiles finanzielles Fundament nötig.

Beim Factoring erhöht sich die Eigenkapitalquote der Firma und die Bilanzsumme wird durch Minimierung der Außentände verkürzt. Im Zuge einer Bonitätsprüfung zum Rating erweisen sich diese Faktoren als wichtige Details bei der Kreditvergabe.

Durch die Abwicklungsgeschwindigkeit und den Verzicht auf externe Sicherheiten erhöhen sich die Vorteile und die Risiken für Ausfälle.

Factoring als branchenübergreifende Unternehmensfinanzierung für Mittelständler

Wer die Vorteile beim Factoring nutzt, profitiert von dieser Option in verschiedenen Bereichen.

Da gerade Kleinunternehmer und Mittelständler bei Zahlungsausfällen oder verspäteter Begleichung von Rechnungen vor finanziellen Einschränkungen stehen, bietet sich das Finanzierungskonzept als gute Alternative zur klassischen Rechnungsabwicklung und zur Bankenfinanzierung an.

Der Factoring-Partner sichert die Liquidität des Unternehmers. Durch den Ausgleich aller Außenstände binnen kürzester Zeit entsteht so ein konstanter Finanzausgleich.

Durch das Outsourcing inklusive Debitorenmanagement entfallen alle Aufgaben zur Forderungsbeitreibung auf den Factoring-Dienstleister. Immer mehr Unternehmen entscheiden sich für eine alternative Unternehmensfinanzierung. Diese Strategie leistet einen wichtigen positiven Beitrag für ihre Bonität, die Wettbewerbsfähigkeit und die Verfügbarkeit von Geldmitteln für ihr Wachstum.

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Alternative Finanzierung im Mittelstand